Wealth management
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En voulant sortir mon guide au plus vite, j'ai un peu dérapé... J'ai ajouté 3 annexes qui pourraient à elles seules servir de guide. Voici un avant-goût des 15 questions à se poser avant d'investir 👇 Sur votre situation : - Ai-je bien mon épargne de précaution (3 à 6 mois de charges) disponible immédiatement ? - Quelle est ma capacité d'endettement réelle aujourd'hui ? Ma capacité d'épargne ? - Quel est mon Taux Marginal d'Imposition (TMI) actuel (11%, 30%, 41%, 45%) ? - Ai-je des projets nécessitant du cash à court terme (mariage, travaux, achat de RP) ? - Suis-je protégé en cas de coup dur (dégâts des eaux, prévoyance, décès) ? Sur le produit proposé : - Est-ce que je comprends réellement comment ce produit génère de la performance ? - Quels sont les frais totaux (entrée, gestion, surperformance, sortie) ? (Astuce : demandez le DIC - Document d'Informations Clés). - L'argent est-il bloqué ? Si oui, pendant combien de temps exactement ? - Quelle est la fiscalité à la sortie ? (Flat tax, barème progressif, exonération ?) - Quel est le risque de perte en capital ? Est-il en adéquation avec mon horizon ? - Mon conseiller a-t-il un intérêt à me proposer ce produit/ce fonds plutôt qu'un autre ? Pour les 5 autres questions, il faudra commenter "GUIDE" et m'envoyer un MP. Autant pour le contenu j'ai mis le paquet, autant pour le design... 🙈
Mécanisme lead magnet
il faudra commenter "GUIDE" et m'envoyer un MP.